formasi.web.id - Tips mencegah penipuan bank
terakhir update 2024-01-24 22:16:52
Melindungi integritas keuangan organisasi Anda adalah perhatian utama, dan sangat penting untuk mencegah penipuan penggantian biaya. Ketika transaksi keuangan bergerak di bidang yang kompleks, bayangan aktivitas penipuan semakin besar, sehingga menekankan perlunya tindakan perlindungan.
Mengelola pengeluaran dan penggantian biaya adalah sebuah proses yang panjang, sehingga mudah untuk mengabaikan apa yang mungkin merupakan tanda bahaya; Namun, penipuan bank diperkirakan akan mencapai lebih dari $16 miliar pada tahun 2027 (sumber) dan semaksimal mungkin membatasi penipuan pada bisnis Anda. Faktanya, seperti biasa, sekaranglah waktunya untuk menetapkan kebijakan untuk melindungi organisasi Anda dari penipuan pengeluaran.
Pada artikel ini kami akan memberikan tips untuk membantu organisasi Anda langkah demi langkah mencegah penipuan. Coba lihat.
Jelas bahwa rencananya stabil
Rencana yang jelas dan terperinci mengurangi kemungkinan kecerobohan atau penipuan yang disengaja, jadi pastikan Anda memberikan kejelasan kepada karyawan dengan mendefinisikan dan mengkomunikasikan rencana pengeluaran kepada seluruh karyawan. Selain itu, Anda dapat menulis dan berbagi saran;
-
Tentukan apa yang diklasifikasikan sebagai pengeluaran bisnis yang sah dan berikan pedoman untuk menggunakan kategori dan departemen.
-
Mereka memerlukan foto kuitansi atau barang dagangan untuk mengganti klaim, yang membantu membuktikan keabsahan pengeluaran dan memperlancar audit.
Untuk menghilangkan beberapa ketidakpastian dalam proses pengunduran diri, pertimbangkan karyawan Anda sebagai kandidat yang tepat. kartu kredit kerumunan atau program kartu perusahaan. Dengan kartu kredit perusahaan mana pun, Anda dapat yakin bahwa pedagang tidak memasukkan atau mengedit tanggal dan jumlah secara manual. Dengan Expense, Anda dapat meminta tanda terima untuk semua atau transaksi tertentu, sehingga individu tidak dapat menyampaikan laporan tanpa melampirkan dokumen yang diperlukan.
Perketat proses persetujuan
Menerapkan proses persetujuan pengeluaran yang ketat membantu mengurangi kemungkinan penipuan bank selama proses pengajuan bank. Mempertimbangkan:
-
Hal ini dengan jelas menetapkan pedoman untuk memastikan apa yang dimaksud dengan pendanaan yang sah, dan melibatkan tinjauan dan persetujuan berlapis-lapis untuk memastikan bahwa tidak ada karyawan yang memiliki kewenangan tidak terbatas atas penggantian biaya.
-
Mengembangkan a Alur kerja persetujuan multi-level dan pemisahan tugas terkait proses reimbursement, pembagian tugas seperti persetujuan dan reimbursement. Pemisahan ini mengurangi risiko pelanggaran atau biaya kompensasi, tidak hanya dengan menambahkan elemen akuntabilitas, namun juga mencegah potensi penipuan, karena mengetahui bahwa lebih banyak mata akan memeriksa kepatuhan.
merangkul teknologi
Perangkat lunak manajemen penggalangan dana untuk membantu admin meninjau pengajuan dalam proses penggantian. Hal ini tidak hanya menyederhanakan alur kerja, tetapi juga menciptakan jejak digital, sehingga memudahkan pelacakan pengeluaran dan akuntansi. Sistem otomatis dapat menandai penyimpangan untuk diselidiki lebih lanjut.
Misalnya, ketika seorang karyawan menggunakan Expense’s Aplikasi melihat penerimaan:
-
Jika salah satu dari poin ini diedit atau dimasukkan secara manual, ini akan menandakan bahwa penguji harus melihat lebih dekat biayanya.
-
Jika pengeluaran tersebut merupakan duplikat dari pengeluaran lain yang dilampirkan pada laporan, tandai baik pengirim maupun peninjau untuk ditinjau.
Dengan memanfaatkan teknologi pencegahan penipuan, Anda dapat menggunakan otomatisasi untuk mengurangi kesalahan atau pengawasan manusia.
Lakukan audit rutin
Hindari berpuas diri - lakukan audit rutin terhadap pengeluaran perusahaan Anda untuk mengetahui adanya perbedaan. Baik itu pemeriksaan bulanan, triwulanan, atau bahkan acak, tetap waspada akan membantu Anda selangkah lebih maju dari potensi penipuan. Selama ia mendengar dengan baik, ia mengamati dengan mata;
-
Tren perjalanan dan pengeluaran dalam organisasi Anda, khususnya vendor atau jumlah yang berulang.
-
Terlalu banyak panggilan per individu atau departemen.
Tren besar membantu mengatasi masalah email secara proaktif sebelum menjadi tidak terkendali. Untuk menunda perkembangan akun palsu, disarankan agar audit rutin dan periode peninjauan meninjau penutupan dan pembaruan tindakan pencegahan.
pengetahuan adalah kekuatan
Melatih karyawan untuk melaporkan pengeluaran dengan benar dan mendidik manajer dan admin yang menyetujui mengenai tanda-tanda bahaya dapat sangat membantu dalam mencegah penipuan pengeluaran. Namun, ini benar-benar merupakan upaya yang baik dari teknologi, pelatihan, dan kewaspadaan kuno yang baik. Dengan mendorong strategi ini, kantor akuntan, usaha kecil dan perusahaan dapat dengan percaya diri melindungi pembukuan mereka, memastikan dewan keuangan yang aman dan sejahtera.
Lihat semua cara Anda menjalankan bisnis dengan alat untuk pencegahan pukulan palu dan banyak lagi Mulai uji coba gratis Anda dengan Expense hari ini!
Terima kasih telah mengunjungi formasi.web.id - Ayo Sukses untuk semua!
